商业计划书设计是进行外部融资的必备文件，包括天使投资、股权融资、增资扩股、发行债券、银行贷款以及非银行金融机构融资等各种融资方式，都需要提交商业计划书设计。编写商业计划书设计从格式上要遵循通用书写规范，从内容表述上要以“真实可信”为最高准则，站在对方立场提出和回答问题，才能有效增强说服力。
（1） 编制依据要真实可靠。
商业计划书设计的核心目的是说服投资者树立信心、消除疑虑、有助投资决策，因此一切分析论断均要有真凭实据。项目来源的合法性要拿官方文件说话，项目技术经济指标要依据有资质设计文件与可行性研究报告，市场分析要取得权威数据和一手市场调查资料，财务评价要使用常规分析模型和公式。叙事用语要让人感觉平实可靠。
（2） 为融资对象量身定制。
商业计划书设计切忌通用型写法，不分对象随意散发，这种做法所有机构都会当作垃圾文件处理。所谓量身定制是指，准备采取哪种融资方式或渠道融资，就要针对该类金融机构和产品规则，将其关注点作为着墨重点，针对问题，投其所好，才能引起对方重视。例如，银行贷款重点关注还款能力，股权基金和投资银行主要关注项目的成长潜力。
（3） 财务数字要严谨准确。财务报表要经审计机构见证，涉及报表调整事项，应主动说明调整原因和口径。使用财务数字务求真实准确，前后一致。
（4） 帮助投资者理解项目。金融机构面对各种行业，不可能掌握所有行业的专业技术评判标准。为此，
商业计划书设计用语应尽量深入浅出，帮助金融机构对专业技术问题的了解。项目属于新技术、新工艺的，应附上权威部门技术鉴定、知识产权材料，或提供本专业领域权威机构、知名专家名单和文献资料、国内外著名案例资料，为其进行咨询、尽职调查提供线索。
（5） 贴近对方思维方式。
商业计划书设计的文本格式、结构层次尽可能参照金融机构提供的尽职调查提纲，贴近金融人士的思维逻辑和认知方法。
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